2018年4月9日，善林(上海)金融信息服務(wù)有限公司(以下簡稱“善林金融”)實際控制人周伯云向上海市公安局浦東分局自首，稱公司在全國范圍內(nèi)向社會不特定公眾非法吸收公眾存款，已產(chǎn)生巨大資金缺口致使無法兌付投資人本息。公安機關(guān)隨即開展調(diào)查。截至發(fā)稿時止，“善林金融”法定代表人周伯云、執(zhí)行總裁田景升、“幸福錢莊”負責人陶劍勇等8人因涉嫌非法吸收公眾存款罪已經(jīng)上海市浦東新區(qū)人民檢察院批準被執(zhí)行逮捕。

經(jīng)警方調(diào)查，“善林金融”采用傳統(tǒng)的門店推銷與互聯(lián)網(wǎng)營銷相結(jié)合的“線上”“線下”交易模式非法吸收公眾存款。自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未經(jīng)批準的情況下，在全國開設(shè)1000余家線下門店，招聘員工并進行培訓后，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”“鑫季豐”“鑫年豐”“政信通”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓理財產(chǎn)品。自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云又在互聯(lián)網(wǎng)上開設(shè)“善林財富”“善林寶”“幸福錢莊”“廣群金融”等線上理財平臺，對外大肆銷售非法理財產(chǎn)品,涉案金額600余億元。

“善林金融”通過推出各種不同期限、不同收益率的理財產(chǎn)品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯云等人任意使用。為了使“善林金融”這家公司看起來“家大業(yè)大”，更是不惜花費公眾巨額資金，大規(guī)模開設(shè)線下門店，支付員工高額工資和高額提成，同時做足包裝宣傳，在民眾中營造“大而不倒”的公司形象，騙取投資者的信任。經(jīng)查，“善林金融”對外宣稱的投資項目并無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。據(jù)此，“善林金融”系典型的龐氏騙局，已涉嫌非法吸收公眾存款罪。下一步，警方將全力查清案情，追繳涉案贓款，維護正常金融秩序。

警方提示：公安機關(guān)現(xiàn)正對此案開展全力偵查，將最大限度挽回投資人的損失。請各地投資人攜帶本人身份證復(fù)印件、合同復(fù)印件及投資、轉(zhuǎn)賬憑證等有關(guān)資料到本人戶籍地或者實際居住地公安機關(guān)經(jīng)偵部門或派出所登記、報案，主動配合公安機關(guān)開展調(diào)查取證工作。(王文娟)
 

版權(quán)聲明：凡本網(wǎng)注明"來源：半月談網(wǎng)"的所有作品，均為半月談網(wǎng)合法擁有版權(quán)或有權(quán)使用的作品，任何報刊、網(wǎng)站等媒體或個人未經(jīng)本網(wǎng)書面授權(quán)不得轉(zhuǎn)載、 鏈接、轉(zhuǎn)帖或以其他方式復(fù)制發(fā)布。違者本網(wǎng)將依法追究法律責任。如需授權(quán)，點擊 獲取授權(quán)